相続の資格おすすめ比較｜保険・不動産営業に役立つ資格

相続に関する資格を取得して、営業成績を伸ばしたいと考えている生命保険や不動産の営業担当者は少なくありません。
相続税対策は、生命保険や不動産の大型契約につながる可能性があり、相続分野に詳しくなることで、新たな顧客を開拓するきっかけにもなります。

しかし、相続に関する民間資格は数多くあり、どの資格を取得すれば仕事に活かせるのか迷う方も多いでしょう。
資格を選ぶ際には、相続の知識を身に付けられるかだけでなく、実際の営業活動に活用できるか、相続の専門家と連携できる体制があるか、資格取得後のサポートが充実しているかといった点も重要です。

この記事では、代表的な相続の民間資格を比較しながら、生命保険や不動産の営業担当者におすすめの資格をご紹介します。
相続分野で新たな顧客を開拓し、営業の幅を広げたい方は、ぜひ参考にしてください。

相続税対策は、生命保険や不動産と深く関係しています。
例えば、生命保険の営業担当者であれば、相続税の納税資金を準備するための生命保険や、死亡保険金の非課税枠を活用した相続税対策を提案できます。

不動産の営業担当者であれば、土地や建物の相続税評価、賃貸不動産の活用、不動産の組み換えなどを通じて、相続税対策に関する提案ができます。

相続の知識があれば、顧客の資産状況や相続に関する悩みを把握しやすくなり、単に保険商品や不動産を紹介するだけでなく、相続税対策という視点から提案できるようになります。
相続税対策は、顧客が保有する資産や家族構成によって必要な対策が異なるため、案件によっては大型契約につながる可能性があります。

相続は、多くの人が将来的に直面する問題ですが、具体的な対策を始めていない方も少なくありません。
特に、相続税がかかる可能性のある方は、財産の分け方や納税資金の準備、不動産の評価など、さまざまな悩みを抱えています。

相続に関する資格を取得し、基本的な知識を身に付けていれば、こうした悩みを持つ方に対して相続の相談窓口としてアプローチできます。
また、相続の相談は、本人だけでなく配偶者や子供など、家族との接点を持つきっかけにもなります。
既存顧客から相続の相談を受けるだけでなく、相続をきっかけに新たな顧客を紹介してもらえる可能性もあります。

生命保険や不動産の営業担当者は数多くいます。その中で顧客から選ばれるためには、商品知識だけでなく、顧客の悩みを解決するための専門知識も重要です。

例えば、生命保険の営業担当者が相続税の仕組みや遺産分割について理解していれば、保険商品の説明だけでなく、相続税の納税資金や死亡保険金の受取人についても、顧客の状況に応じた情報提供ができます。

不動産の営業担当者であれば、土地や建物の相続税評価、相続税対策としての不動産活用などについて説明できることで、顧客からの信頼を得やすくなります。

相続の資格を取得することで、相続に関する知識を学ぶ意欲を示せるとともに、営業担当者としての専門性を高めることにもつながります。
ただし、民間資格を取得しただけで税務相談や税額計算などの税理士業務を行えるようになるわけではありません。法律相談も同様に弁護士業務を行うことはできません。具体的な税務相談や法律相談については、税理士や弁護士などの専門家と連携することが大切です。

相続に関する相談では、税理士、司法書士、弁護士、不動産鑑定士など、さまざまな専門家の知識が必要になることがあります。
営業担当者がすべての問題を解決する必要はありません。むしろ、自分の専門分野では対応できない問題を把握し、適切な専門家につなげられることが重要です。

相続の資格を取得する際には、資格の知識だけでなく、取得後に専門家へ相談できる体制や、案件を紹介できる仕組みがあるかどうかも確認するとよいでしょう。
専門家と連携できれば、顧客の相続に関する悩みを解決するきっかけを作れるだけでなく、その後の生命保険や不動産の提案につながる可能性もあります。

このように、相続の資格は単に知識を身に付けるためだけでなく、顧客との信頼関係を築き、営業機会を広げるためにも活用できます。

相続に関係する主な国家資格には、次のようなものがあります。

税理士：相続税の申告や税務相談、相続税対策に関する税務上の助言などを行う
司法書士：相続登記等の不動産の登記手続き、相続放棄などの手続きを扱う
弁護士：遺産分割協議や遺留分、相続人間の紛争などに対応する
不動産鑑定士：不動産の適正な経済価値を鑑定評価する

これらは専門性の高い資格であり、取得には相応の学習や実務経験が必要です。

営業担当者がこれらの資格を取得するのは簡単ではありませんが、それぞれの専門分野を理解しておくことで、顧客の相談内容に応じて適切な専門家につなげやすくなります。

相続に関する民間資格には、相続財産再鑑定士、相続診断士、相続アドバイザー、相続士、終活カウンセラーなど、さまざまな種類があります。

これらの資格は、相続の基礎知識や相続対策、専門家との連携方法などを学べるものが多く、生命保険や不動産の営業担当者にも取得しやすい資格です。
ただし、資格によって学習内容や取得費用、資格取得後のサポート体制は異なります。また、民間資格を取得しても、税理士や司法書士などの独占業務を行えるようになるわけではありません。

そのため、相続の民間資格を選ぶ際には、学べる知識だけでなく、資格取得後に営業活動や顧客対応にどのように活かせるかを比較することが重要です。

相続財産再鑑定士は、相続税の申告が終わった方に対して、相続税を納め過ぎている可能性があることを伝え、相続人と再鑑定の専門家である税理士をつなぐ役割を担う民間資格です。
最大の特徴は、「相続税還付」を営業のきっかけにできることです。相続税の申告が終わった方にもアプローチできるため、生命保険や不動産の営業担当者にとって、新たな顧客接点をつくるきっかけになります。

受講料は38,800円（税込）で、資格は永年登録制です。更新料はかからず、テキストで自学習した後に試験を受ける仕組みとなっています。
なお、相続財産再鑑定士は税務相談や相続税還付の手続きを行う資格ではありません。専門家と連携し、相談者を適切な専門家につなぐ役割を担います。

相続診断士は、相続に関する基本的な知識を身に付け、相続に悩む方の課題を把握して専門家につなぐことを目指す民間資格です。

相続法や相続税の基礎、コンプライアンスなどを学べるため、相続の知識を営業活動に取り入れたい方に向いています。初回受験料は、テキストや講義動画などを含めて38,500円（税込）です。合格後の登録料や月会費、更新条件についても確認しておきましょう。

相続アドバイザー協議会の養成講座では、相続に関する法律・税務・不動産・金融など、幅広い分野を学べます。

相続の知識だけでなく、相談者への対応や専門家とのネットワークづくりも重視されています。保険や不動産の営業担当者が、相続相談に対応するための知識を体系的に学びたい場合に適しています。
受講料は講座形式によって異なります。受講を検討する際は、講座内容や認定条件、費用を公式案内で確認しましょう。

相続士は、遺産分割や相続税・贈与税、相続と不動産、相続と保険など、相続に関する幅広い分野を学ぶ民間資格です。

初級・普通・上級の段階があり、自分の知識や目的に応じて学習を進められます。相続の基礎から実務に関係する知識まで身に付けたい方に向いています。
受験料は初級9,900円（税込）、普通19,800円（税込）、上級39,600円（税込）です。合格後に資格認定を受けるには登録が必要で、入会金や月額会費も発生します。

相続の民間資格を選ぶ際は、受験料や学習内容だけでなく、取得後にどのような活動ができるのかを確認しましょう。
相続の幅広い知識を身に付けたいのか、相続相談の対応力を高めたいのか、それとも相続税還付をきっかけに新たな顧客との接点をつくりたいのかによって、適した資格は変わります。

保険営業や不動産営業に活用するのであれば、資格取得後の相談機会や専門家との連携体制、実際の営業活動につなげられる仕組みがあるかも比較することが重要です。

資格の学習内容が、実際の顧客対応に役立つかを確認しましょう。
相続には、相続税や贈与税、遺産分割、不動産評価、生命保険など、幅広い知識が関係します。知識を身に付けるだけでなく、お客様の悩みや課題を把握し、適切な解決策や専門家を案内できる内容であれば、日々の営業活動にも活用しやすくなります。

営業担当者にとっては、資格を取得した後、新たな顧客との接点や営業機会をつくれるかも重要です。

例えば、相続の相談をきっかけに生命保険の必要性を検討したり、不動産の売却・活用について相談を受けたりする機会が生まれる可能性があります。
特に、相続税還付を入口にできる資格であれば、すでに相続税の申告を終えた方とも接点を持つきっかけになります。
資格の知識をどのような顧客層へのアプローチに活用できるかを考えてみましょう。

相続には税務・法律・不動産などの専門知識が必要になるため、資格取得者だけで対応できない相談も少なくありません。
税理士や司法書士、弁護士、不動産鑑定士など、必要に応じて専門家につなげられる体制があるかを確認しましょう。
専門家との連携体制が整っていれば、お客様の課題に応じた適切な相談先を案内しやすくなり、営業担当者自身の信頼性向上にもつながります。

資格を比較するときは、受験料や講座の受講料だけでなく、登録料・年会費・更新料なども含めた総費用を確認しましょう。
取得時の費用が安くても、毎年の維持費や更新費用がかかる資格もあります。一方で、更新料が不要な資格もあります。
費用だけで判断するのではなく、学習内容や取得後のサポートと照らし合わせ、投資に見合う価値があるかを検討することが大切です。

資格は取得して終わりではありません。取得後に知識を深められる研修や、専門家への相談、営業活動に役立つ情報提供などがあるかも確認しましょう。
特に、相続の実務経験が少ない営業担当者にとっては、資格取得後に相談できる環境があると安心です。
資格を実際の仕事に活かすためにも、取得後のフォロー体制や活動支援の内容まで比較して選びましょう。

生命保険は、死亡保険金の非課税枠や納税資金の準備など、相続対策に活用しやすい対策方法です。
相続に関する資格を取得しておけば、こうした制度への理解を深め、お客様の相続に関する悩みを把握したうえで、生命保険を活用した対策を提案しやすくなります。

相続税の申告を終えた方に対して、相続税を納め過ぎている可能性があることを伝えることも、生命保険の営業担当者にとって新たな顧客接点になります。
相続財産再鑑定士は、相続税還付をきっかけに相続人と専門家をつなぐ資格です。還付の可能性を調べる過程でお客様との信頼関係を築き、その後の相談につながることも期待できます。

相続税還付によって資金が戻ってきた場合、その資金の使い道について相談を受ける機会も考えられます。
お客様の家族構成や資産状況、将来の相続対策に応じて、生命保険の活用を提案できる可能性があります。ただし、保険加入ありきではなく、お客様の意向や必要性を確認することが大切です。

生命保険営業に相続財産再鑑定士が役立つ理由や、実際の営業活用事例については、「生命保険の営業マンにおすすめの資格」で詳しく紹介しています。

不動産は、相続税対策の方法の一つとして活用されます。たとえば、賃貸アパートやマンションの建築、土地の有効活用などは、相続税評価額や将来の資産承継に関係します。
相続に関する資格を取得しておけば、不動産と相続税の関係を理解し、お客様の資産状況に応じた提案を行うための基礎知識を身に付けられます。

土地や建物の相続税評価は、通常の売買価格や市場価格とは異なる基準で計算されます。
土地の形状や利用状況、賃貸物件の権利関係などによって評価額が変わることもあるため、不動産営業担当者も相続税評価の基本を理解しておくことが大切です。

相続税の申告を終えた地主や不動産オーナーに対して、土地や建物の評価に誤りがなかったか確認する機会をつくることも、新たな営業接点になります。
相続財産再鑑定士は、相続税還付の可能性をきっかけに、相続人と専門家をつなぐ資格です。地主や不動産オーナーとの関係構築を通じて、将来的な不動産の売却・活用・管理などの相談につながる可能性があります。

不動産営業に相続財産再鑑定士が役立つ理由や、資格を活用した営業方法については、「不動産営業マンにおすすめの資格」で詳しく紹介しています。

相続税の申告を終えた方の中には、土地や建物の評価などを見直すことで、相続税が還付される可能性がある方もいます。
相続財産再鑑定士の知識を活用すれば、こうした方に相続税還付の可能性を伝え、新たな相談のきっかけをつくることができます。
相続税の申告を終えた方は、すでに相続を経験しているため、今後の二次相続の相続対策などについても関心を持っている場合があります。

相続税還付には、土地や建物の評価を含む専門的な税務判断が必要です。営業担当者が自ら税務判断や還付手続きを行うのではなく、税理士などの専門家につなぐことが重要になります。
相続財産再鑑定士として専門家と連携することで、お客様の相続に関する課題解決をサポートしながら、信頼関係を築くきっかけになります。

また、相続財産再鑑定協会では、相続財産再鑑定士の資格取得者に以下のサポートを行っています。

【相続税に関する初回の相談料無料】

相続税対策などの個別具体的な税務相談は、初回の1時間は相談料が11,000円（税込）になりますが、相続財産再鑑定士からご相談の場合、相談料は案件ごとに初回無料（原則として月に1回まで）となります。

ご相談いただける内容は相続税の生前対策、相続税の申告、相続税の還付請求など、相続税に関するご相談全般となります。（原則として税理士・佐藤和基が対応します。）

例えば、保険の営業の方で、相続税の節税対策として保険の提案を検討している場合、税務上の処理方法についてご相談いただくことができますし、提案する顧客を交えてご相談いただくことも可能です。
また、顧客から相続税の相談をすることができる専門家の紹介を求められた際に、ご紹介いただくことも可能です。（相続財産再鑑定士の同席がない場合でも、ご紹介の場合は初回相談料無料となります。）

案件ごとに初回相談料が無料になりますので、保険の営業や不動産の営業など、複数の顧客に相続税対策の提案をしている方には有効にご活用いただけます。
※案件ごとの初回の相談料無料は、事務所にお越しいただける場合に限ります。
※相談件数が多くなりすぎる場合には、将来的に初回の相談料無料特典を廃止する可能性も考えられますが、その場合には、1年間の猶予期間を設ける等の対応を取らせていただきたいと思います。

【相続に関する専門家のご紹介 （紹介料無料）】

相続税以外の相続に関するご相談については、弁護士、司法書士などの専門家のご紹介が可能です。（相談料の有無はご紹介する専門家によって異なります。）
士業に限らず、不動産会社、生命保険会社、遺品整理業者など、様々な専門家や会社の担当者をご紹介できます。

紹介可能なサービスや専門家について、詳しくは「一般社団法人相続財産再鑑定協会がお手伝い出来ることのご案内」をご覧ください。

相続税還付の相談を通じてお客様との関係ができれば、その後の資産活用や相続対策について相談を受ける可能性があります。
生命保険の営業担当者であれば、将来の相続に備えた保障や納税資金の準備、不動産の営業担当者であれば、土地の売却や有効活用、資産の組み換えなどを提案する機会につながることが考えられます。
相続税還付を入口に、お客様との長期的な関係を築き、本業の営業活動にも活かせることが、相続財産再鑑定士の大きな魅力です。

目的によって異なります。税務申告や法律手続きなどの専門業務を行いたい場合は、税理士や司法書士などの国家資格が必要です。
一方、保険営業や不動産営業に相続の知識を取り入れたい方には、仕事に活用しやすい民間資格がおすすめです。

つまり、専門家として税務相談や法律相談に対応して、手続きの代理を行う場合には国家資格が必要ですが、各専門家と連携してご自身の営業成績を伸ばしたい方には民間資格が向いています。

資格を取得しただけで営業成績が上がるわけではありません。しかし、相続に関する知識を身に付けることで、お客様への提案の幅が広がり、新たな相談や営業機会につながる可能性があります。
特に、相続税還付をきっかけに顧客との接点をつくれる相続財産再鑑定士の資格は、保険営業や不動産営業に活用できる可能性があります。
相続の資格は取ることが目的ではなく、営業成績に繋げるための手段になります。

相続財産再鑑定士は、生命保険の営業担当者や不動産の営業担当者など、相続をきっかけに新たな顧客との接点をつくりたい方におすすめです。
相続税還付の可能性をお客様に伝え、税理士などの専門家につなぐことで、信頼関係の構築やその後の営業活動に活かせる可能性があります。

そのため、学習する内容も相続に関する深い知識ではなく、基本的な論点のみを学習し、各専門家と連携していただくものとなります。

逆に相続に関する深い勉強をしたい方には向いていません。

受講料は38,800円（税込・登録料込）です。資格は永年登録制のため、更新料はかかりません。
教材で学習し、試験に合格することで資格を取得できます。詳しくは「資格認定の流れ」をご覧ください。

なお、5名以上でお申込みされる場合は、団体割引が適用され、受講料1人38,800円のところが1人30,000円になります。

できません。
相続財産再鑑定士は民間資格であり、資格を取得しても税理士の資格が必要な税務相談や税務代理、税務書類の作成などを行えるようになるわけではありません。

相続税の還付に関する専門的な判断や手続きは、税理士などの専門家と連携して進めることが大切です。